A inadimplência na carteira agro do Banco do Brasil (BB) tem se mostrado um desafio significativo, contribuindo para um trimestre desfavorável nos resultados financeiros da instituição. A CEO do BB, Tarciana Medeiros, destacou o “risco moral” como a principal causa da deterioração do balanço, o que resultou na decisão de reduzir o pagamento de dividendos nos anos de 2026 e 2027.
Com a queda no índice de pontualidade dos pagamentos, que caiu de 85% em junho para 66% em outubro, a expectativa de recuperação não se concretizou. A Medida Provisória 1.376/2026, implementada para facilitar a renegociação de dívidas rurais, não teve o efeito esperado, levando a CEO a comentar que a regularização das dívidas está mais lenta do que o previsto.
“Não contávamos com a persistência do risco moral”, afirmou Medeiros, referindo-se à baixa adesão dos produtores às renegociações.
Gilson Bittencourt, vice-presidente de agro do BB, explicou que muitos produtores optaram por não renegociar suas dívidas, acreditando que o Congresso poderia oferecer condições mais favoráveis. Até agora, apenas 15% do montante renegociado estava em atraso, o que evidencia que a maioria dos inadimplentes não buscou ajuda. Com isso, a instituição financeira tem intensificado as cobranças, acionando garantias e alienação fiduciária.
Ações do Banco do Brasil diante da crise
Para lidar com a situação, o BB anunciou um plano de ação com mais de 15 medidas regulatórias e societárias. Entre as estratégias está a transformação de créditos tributários em resultados presumidos, além da possível venda de ativos problemáticos. Mesmo assim, a CEO afirmou que não há planos para capitalização ou venda de ativos estratégicos, como a BB Seguridade.
Apesar das dificuldades, Medeiros ressaltou que 90% dos clientes do segmento agro estão em dia com suas obrigações. Contudo, a má conduta de uma minoria de produtores, principalmente de médios e grandes, tem impactado negativamente o custo do crédito para todos.
Impactos financeiros e perspectivas do BB
Os resultados negativos levaram o BB a revisar suas projeções financeiras. O lucro líquido caiu 66,5%, alcançando R$ 1,3 bilhão, muito abaixo das expectativas do mercado. Além disso, a instituição ajustou suas estimativas de custo de crédito para o intervalo de R$ 80 bilhões a R$ 83 bilhões, reduzindo a previsão de lucro líquido ajustado pela metade, para entre R$ 9 bilhões e R$ 11 bilhões.
Com a inadimplência ainda elevada, a redução do pagamento de dividendos foi uma medida necessária, passando de 30% para os 25% obrigatórios nos próximos dois anos. O cenário, portanto, exige medidas rigorosas e a tomada de decisões rápidas por parte do banco para enfrentar os desafios impostos pelo atual ambiente econômico.
O que se sabe até agora
- A inadimplência no setor agro do Banco do Brasil aumentou, resultando em prejuízos financeiros.
- O BB reduziu o pagamento de dividendos para preservar o capital da instituição.
- A adesão à Medida Provisória 1.376/2026 foi abaixo do esperado, contribuindo para a situação.
- O banco implementou um plano de ação para enfrentar a crise financeira e reforçar seu capital.
